5月29日，在家族办公室TOP50论坛的现场，融美家族办公室创始人徐浩带领团队早早赶到了会场，迫不及待地和参会同行展开了交流。
谈及对行业的理解，徐浩认为，家办行业已经迎来咨询化、国际化和数字化三重变化。同时他提到未来，联合家办将与单一家办长期共存。
在创业初期，徐浩和他的融美团队常常感到一种行业的孤独。不知道摸索的方向是否有前人踏过，也不清楚探索出来的成果是不是行业创新。参加家族办公室TOP50论坛，徐浩希望在这里找到更多同行的伙伴。
家族办公室行业迎来三重变化
在论坛中徐浩接受采访，分享了自己对市场和行业的理解。中国作为一个新生市场，在徐浩看来是潜力无限的。他说，中国的富裕人群增长非常快，尤其是互联网行业的崛起，为一大批年轻人积攒了可观的财富。
相对应的，他认为中国财富管理行业现在还处于早期阶段。很多客户的财富并不是与生俱来的，而是经过多个行业机遇获得财富极大增长，所以可能他们的观念与财富不是成正比的。他表示，作为一个中国家族办公室，融美有必要陪同客户共同成长。
面对日益多元的高净值群体，徐浩说，建立起与客户的文化共鸣十分重要。把西方发达国家的成熟家办经验直接脱用在中国市场是不成立，这也是融美在过去3-5年里面，跟一些超高净值客户打交道的经验总结。中国特色家族办公室服务一定要基于中国文化甚至是中国的家族文化，跟西方家族文化有非常大的区别。
他举例分享了自己观察到的中西差异。他说，中国的父母对子女的关注度是非常高的，比如在家族传承方面，很多父母希望把所有财富都给子女，但是国外类似家族的想法略有不同，他们通常把三分之一或者一半的财富留给他们的子女。目前这个领域，相对来说，大部分家庭还是更多考虑财富在家族成员内的传递，这是融美看到的市场现状。
徐浩说，也许随着中国家办领域不断发展，中国的客户也会慢慢地把慈善以及社会公益问题考虑到家族财富传承里面来。
对于行业发展至今的变化，徐浩在采访中提到了三个方向：咨询化、国际化和数字化。徐浩认为数字化能够极大提升服务客户的效率，未来家族办公室里面的核心成员不单纯只是懂金融、懂家族服务的人才，甚至要引入一些懂互联网、懂IT的高级人才。
形态多元，各类型家族办公室并存互补
此外，对于家族办公室未来的存在形态，徐浩也与团队成员有过多次讨论。他说，从客户服务数量上来说，行业会呈现联合家办和单一家办机构并存的状态。尤其他提到联合家办客户的特点，一般来说客户都达到资产上亿或者5-10亿的标准。这类客户已经不满足于私人银行的服务了，单独成立家办的成本又不划算，因此联合家办成为他们更青睐的选项。
以融美家族办公室为例，融美家办的个别客户资产在百亿级别，但更多的是资产在10亿级别客户。融美将服务百亿资产家族积累的经验和定制的产品整合成为一个系统，开放给10亿级别的客户，依然获得了客户的好评。因此，联合家族办公室和单一家族办公室并存，也会是中国市场会出现的趋势。
从家族办公室提供的功能来说，徐浩认为未来会有三种形态。首先是纯服务的家族办公室。比如说仅仅解决财税问题，提供教育规划等单项服务。第二种是纯资产管理型，只负责帮客户做投资，同时会介入到像股权甚至二级的标准化产品。第三种就是像融美这样的资管和服务型并存的家族办公室。对于处于起步阶段的家办行业来说，这一切还在萌发中。
正因为家族办公室还处于起步阶段，因此更需要像家族办公室TOP50论坛这样的交流平台将行业人士汇聚起来。徐浩出身于外资银行，拥有十年以上高净值人士的财富管理服务经验。谈到刚进入家族办公室的情景，徐浩说团队有种行业的孤独感。不知道自己辛苦摸索出来的东西，到底是一种创新，还是已有的成熟的常识性做法。
在纯服务型家族办公室繁荣的业态下，理享家黄海提到，理享家希望通过家族办公室TOP论坛给单兵作战的机构提供一个串联起来的平台，让行业交流解救行业孤独。
