7月15日，“智周万物、鼎力前行”——小牛新财富华东区2018夏季投资者报告会在上海浦东国际金融中心举行。
小牛资本集团董事长彭铁、集团部分管理层、小牛新财富、小牛基金负责人及经济学家、小牛基金、小牛新财富理财师出席会议，为在场200多名高净值家庭客户及介绍小牛资本战略及业务发展方向与分享投资机遇。
小牛
小牛资本董事长彭铁对向现场的客户和理财师表达了真挚的感谢，并介绍了全新品牌NIU。“小牛集团在今年推出了一个新的品牌NIU——NEO Important User，意指我们最重要的同行者。客户长久的陪伴，是我们小牛最珍视的。”彭铁表示，小牛资本的客户超过800万，未来，小牛资本将会把更多的时间、精力投放在最重要的客户上，不断改善产品、改善服务。
关于小牛资本未来的发展战略，小牛资本集团董事长彭铁提到，小牛的整体发展基调是“稳发展 创新局”，具体而言，将围绕国家战略性行业进行布局，着力进行“优化股东结构”和“战略联盟”，引入国企、央企或知名创投，并将在医美产业及乡村振兴相关产业方面进行重点布局及投入。
小牛资本首席经济学家邱思甥：
小牛基金执行总裁、小牛资本首席经济学家邱思甥现场进行投资趋势解读。他表示，尽管面临中美贸易战、金融调控等大环境影响，中国的经济调整面临“阵痛期”，但仍有不少的利好面，掌握新的经济形势，将能更有把握、稳步地实现资产增值。
他以宏观经济数据、汽车制造量、航运指数(体现中国进出口贸易)等相关数据进行分析，指出中国是世界上生产和消费国、经济增速为全球第一、外汇储备在过去十年里增加了一倍，都体现了中国仍有许多投资机遇和利好点。
邱思甥认为，私募股权未来在中国非常重要，直接融资比间接融资更鼓励创新，而未来十年，下一个财富风口一定在股权投资。他举例指，2017年中国的人均GDP达到8800美元(其中，上海已经超过人均GDP 2万美元)，约为1977年的美国指数，而此时正好是美国私募股权高速发展的阶段。
而在A股投资方面，邱思甥认为今年下半年将会持续受中美贸易战的影响，他建议避免出口类、科技类股票，看好内需型、如消费类等股票。
小牛资本管理层解读未来发展战略
小牛资本集团旗下涵盖小牛基金、小牛新财富、小牛普惠、小牛投资、小牛在线、牛鼎丰等多个子公司，在普惠金融、财富管理及金融科技等领域均有布局。会议现场，各子公司负责人及集团法务风控负责人等小牛管理层以圆桌论坛的形式，全面而详细地向客户解读小牛未来的发展战略及业务发展方向和投资机遇。
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战略委员会负责人、高级副总裁郭建军介绍小牛资本的生态布局，将围绕“普惠+财富管理+互联网金融”展开。未来，小牛将与头部金融机构，国内优质上市公司以及母基金等达成合作。近期，小牛与西安签订了100亿的产业并购基金，未来主要布局在医疗和高端制造业。小牛的资本结构也将持续优化，目前，小牛资本正逐步引入战略投资机构，实现多元化发展。
介绍，
经营管理决策小组组长、小牛普惠负责人胡鹏普惠金融、消费金融符合国家大政方针，也正契合小牛普惠的业务布局。未来，小牛普惠有以下几个重点发展方向：全力打造线上化业务、提高人均产能和效能;全力突破医疗美容的细分市场;具体化风控场景，提高风控能力;原有资产队伍进行战略转型;发展B2B2C业务模式。目前，小牛正在推进与中南保险建立战略合作关系，接下来与太保、人保、平安保险、中安保险都将建立合作关系。未来，小牛普惠所有的信贷产品、分期产品，都将加上保险，也就意味着借款人的本金和利息的回款是有保险保障的。
经营管理决策小组成员、小牛投资负责人彭林介绍，未来，小牛投资进入的行业，将主要集中在扩大内需型行业，包括医药、美容、教育、大消费这几个板块。目前，小牛参与投资的形式主要有以下三类：一是PE/VC机构。挑选排名前50的PE和VC机构建立战略合作，进行股权投资。二是细分领域龙头上市公司。一方面针对应收账款等设计固收类的产品;另一方面与细分领域龙头上市公司进行并购和夹层融资。三是二级市场。一是与之前有过合作的、白名单的机构进行战略合作，二是挑选内需型股票达到综合配置的效果。优选医疗、消费、大健康的项目。
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经营管理决策小组成员创新事业部负责人王永杰介绍小牛在线的发展不是一蹴而就的，早在2014年底，小牛即在很多领域做到了行业前列，譬如在智能终端实现全部流程的线上化操作，注册、绑卡、投资一站式解决，流程的便捷和易操作帮助小牛在线的投资转化率高达20%。当时，10%的转化率已是相当不错的成绩。
另一方面，小牛在线的发展是资产驱动型。发展早期，小牛在线手握非常多的资产，随后，在线不断地优化产品，开发了许多新的功能，如债权转让等，也是第二家上线优选计划的平台。尤其是，基于“资产驱动”路线，小牛在线面对2017年以来的合规整改要求，一直章法有度，进展得十分顺利。
首席经济学家、小牛基金执行总裁邱思甥认为，未来十年的创富风口在一级和二级市场。邱思甥介绍道，根据麦肯锡数据，在中国，有可投资资产达1000万的高净值人群达200万，但把中农工交建前十大的私人银行的客户加起来仅50万左右。这意味着，财富管理行业有着巨大的市场空间。
目前80%的客户只能接受固收类产品，然而资管新规中要求打破刚兑，提倡主动管理能力、产品净值化转型。未来十年的创富风口在一级和二级市场。为了扭转目前固收类比重太高的情况，小牛基金将与小牛投资合作，与上市公司合作推出一些并购类夹层基金，尽可能在保证本金的基础上创造更高的收益。
首席品牌官黄浩介绍了NIU体系：小牛资本积极打造NIU(NEO Important User)体系。NIU意指小牛最有价值、最重要的同行者，包括客户、员工、合作伙伴等。小牛资本计划通过NIU平台组织丰富的活动、促进双方交流。相较汽车等传统行业，财富管理领域的品牌管理仍是比较初级的状态，这导致很多客户的价值没有的得到充分体现。NIU体系不仅会成为打通小牛集团内部整个业务的支点，也是小牛产品和客户的重要连接支点。
品牌价值主要包括两个指标，一是客户满意度，一是客户忠诚度。NIU有望进一步提升小牛资本的产品价值和服务体验，打造小牛独特品牌价值，形成用户信赖。预计未来6个月内，NIU体系将应用在整个小牛资本的客户体系当中。
