近年来,莒县邮政分公司党建引领,精准定位,靶向发力,以多项举措切实提高和规范柜面操作水平,保障柜面业务安全稳定运行,保证柜面业务处理质量,降低操作风险,提高客户满意度。
紧抓重点违规问题,确保整改到位。员工自身合规意识较弱、业务培训不到位、综柜履职不到位等原因,导致柜面问题屡查屡犯,该公司通过深入分析差错原因,重点剖析发生根源紧盯重点问题加强责任整改。将客户签字不规范、有流水无凭证、系统录入与上传资料不一致、不符合录入规则等违规问题做为柜面业务操作重点治理类型来抓,积极主动跟踪、督促整改,通过“管好一类、消灭一类”,提高会计稽核、集中授权业务办理质量。同时加强邮银协同加强沟通,学习借鉴相关经验,按照“一点违规、全辖整改”的原则加强柜面差错整治,切实提升柜面操作质量。
加强支撑,强化网点管理人员岗位履职。该公司通过深入分析网点业务运营数据,结合网点柜面处理质量等级评价结果,加强对违规率较高的重点网点、重点人员的风险排查。同时,强化前后台人员交流,前台综合柜员做好重点业务审核,有疑必问,县公司业务管理人员做好业务指导,有问必答,确保网点人员在学会弄懂后再办理业务,减少差错发生。通过网点综合柜员发挥现场风险管理职责与营业现场审核授权职责,加大业务复查和凭证整理规范检查力度,使业务复查切实发挥作用。网点支局经理以零差错为工作目标,严格岗位履职,狠抓柜面业务质量,在日常晨夕会中将重点违规差错进行讲解起到警示教育作用。
持续加强培训,确保柜面业务合规办理。各项规章制度是业务办理的准绳,该公司强化对重点网点、重点人员及新上岗人员业务制度及操作流程培训培训力度,使规章制度入脑、入心、入行动,牢固树立纪律和规矩意识,严格遵守财经纪律和法律法规,把守纪律、讲规矩做为行为规范和规则,坚决做到不越雷池,不触“红线”,不碰“高压线”。同时提高营业机构各岗位的合规意识,加强业务监督管理,加大规章制度执行考核力度,确保网点业务合规办理,确保业务健康稳健发展。
随着统一柜面系统的全面推广和不断升级,业务范围不断拓宽、业务功能不断优化,相关业务要求不断更新完善,该公司还加强统一柜面系统新增交易迭代的管理,做好新增交易的柜面操作要点、稽核补拍、凭证打印、凭证整理寄递等问题的规范指导,确保培训到位、风险审核到位,有力支撑全辖柜面业务合规发展。
强化履职和考核,持续做好业务尽职检查。县公司业务管理人员通过持续加大尽职检查频次和力度,充分利用好每次会计稽核、集中授权等数据通报、案例分析以及查看监控录像等方式,做好相关业务非现场检查,并立查立改,杜绝违规问题屡查屡犯。
